觀點：淺析DeFi整體的擴容現狀

律動BlockBeats消息，4 月 16 日，Celer Network 聯合 Aave、Chainlink、Synthetix 在成都主辦了「Defi 下午茶」線下 Meetup。活動中，Celer Network 中國區負責人祁超分享了關於 DeFi 整體的擴容現狀以及 Celer Network 剛上線測試網的 Layer2.Finace 擴容方案。

以下爲祁超分享內容整理：

DeFi 自去年夏天開始大爆發，但從相關數據（目前鏈上整理出來的數據）可看出，整體 DeFi 用戶數據峯值出現在去年夏天，從第三季度開始出現增長放緩的趨勢，甚至有些協議每日新增用戶數在不斷下降。

圖片來自 Celer Network

目前整個 DeFi 生態日活大概在 4 萬左右，這個數量基本上等於一個美國的 Apple 應用商店（不算 Google）排名 500 的休閒遊戲日活。

DeFi 還處在非常早期的階段。

目前區塊鏈整體用戶大概有多少？聽說過 DeFi 的用戶又有多少？爲什麼 DeFi 沒能達到我們所希望看到的指數級增長，爲什麼 Defi 無法快速出圈？有什麼好的解決方案？

針對這些問題，祁超首先用一個比喻來解釋了什麼是 Defi。整個 DeFi 生態就像一個城市。在這座城中，你的家就是你的錢包。DeFi 這座城很厲害，因爲它擁有各種各樣的「賺錢商店」，你只要把錢放在店裏，就可以獲得比銀行高出百倍的固定收益。這些所謂的商店就是我們耳熟能詳的 DeFi 協議：例如 yEarn、Curve、Compound、Cream、Sushi Swap、Uniswap、AAVE、Synthetix 和 Alchemix 等。

但在這個城市中，你除了叫專車沒有任何其他的交通手段。舉個例子，你要去一家名爲「Compound」的賺錢商店，它可以給你提供穩定在 10% 左右的年化收益，但往返商店一次需要花費 250 美元的專車費。

這個一人一車的專車費，就是我們今天以太坊上高昂的 Gas Fee。

這麼高昂的手續費會帶來什麼問題？舉兩個例子：小花是個百萬富翁，她帶着 100 萬美元去 Compound，花費了 250 美元的專車費，把錢存入 Compound 後，享受着 10% 的年化收益。她需要多久纔可以賺回專車費呢？答案是隻需要一天。

但在 DeFi 城市中，專車費（手續費）和你所想要存入賺錢商店裏的錢的多少無關。對於小明而言，他手裏只有 2000 美元，但他需要支付和小花同樣多的專車費，250 美元。按照 10% 的年化收益，小明的年化收益爲 175 美元，拋除專車費 250 美元，一年淨虧損 75 美元。

這就是 DeFi 無法真正出圈且快速增長用戶的核心原因。因爲大多數用戶在接觸 DeFi 並與之交互的時候都像「小明」，想要先拿一部分資金試試看，看這個東西到底怎樣運作的，獲得足夠的信心後再進行更多的投入。甚至更多用戶其實跟小明一樣，本身並沒有那麼多資產，希望 DeFi 提供一個比當地銀行、金融系統更穩定更豐厚的收益保證，然而高昂的手續費限制了 DeFi 被大規模使用。

現代都市標誌性的東西是什麼？發達健全的公共交通系統。那我們能不能在 DeFi 城市中搭建這樣的公交系統？答案是可以的，這也就是 Layer 2.Finance 的作用：DeFi 城市的「公交總公司」。

「公交總公司」到底是什麼意思呢？用我們乘坐公交的流程來解釋 Layer 2.Finance 的幾個操作步驟。

首先你需要購買「公交卡」。這個實際上就是將你的資金從 Layer1 轉移到 Layer 2.finance 的 Layer 2 rollup 鏈。這一步是有一定成本的，但是成本非常低，跟你在 Layer 1 發普通的轉賬是基本類似的，比起直接和 Compound 這樣的 DeFi 協議交互，成本要小得多得多。

下一步，在現實生活中就是去站臺等車。在 Layer 2.Finance 中，就是你在 Layer 2 表達自己的資金分配需求。你說 OK，我現在在 Layer 2.Finance 上有 2000 塊錢，我想把 2000 塊錢其中的 1000 塊錢放到 Compound 裏，另外 1000 塊錢放在 AAVE 裏，這是你的需求。同時，和你表達同樣需求的用戶可能有很多，比如說有另外一個用戶想把 500 塊錢放在 Compound 裏，還有一個用戶想把 200 塊錢放在 Compound 裏，那這 1000、500、200 就在 Layer 2 開始進行「需求聚合」，打包操作。

當「需求聚合」到一定程度的時候，火車、地鐵就來了，你就上車。上車之後所有用戶的單獨需求被聚合在一起變成單一的需求，這樣的聚合請求通過 Rollup 的架構返回 Layer 1。通過這樣的方法，不需要每個人單獨去 Compound 存 100、1000、50 元，而是在 Layer 2 上先把所有人的需求聚合起來後，通過「無需信任」的方法橋接回 Layer 1，大家一起只付一筆手續費。

對於鏈上的成本來說，假設這趟車跟你一起聚合的人有 100 個的話，你在 DeFi 協議中來回輪轉、分配資金的過程中，相比原來的專車費，就降低了 100 倍。

如果你想從這個 DeFi 協議換到其他別的協議的話，也是一樣的，你從這站上車，和其他用戶一起聚合，去到另外的地方。這就是目前 Layer 2.Finance 形象的類比：DeFi 城市中的公共交通系統。

那麼問題來了，我們如何保證司機不一時起意，把乘客們都綁票了呢？Layer 2.Finance 是不是中心化的聚合，安全性如何考慮？

這就是 Celer 和 Layer2 rollup 的核心技術發揮作用的地方。在此不做過多技術細節的討論，該 Layer-2 擴容技術可以實現 100％的去中心化託管。公交總公司就算是壞人，也根本沒有辦法獲得或支配你的錢。從理論上講，最壞的情況是地鐵可能會中途停止，你需要自己走一趟，但這也幾乎不會發生，因爲「公交總公司」不是一個單獨的個體，而是整個去中心化的 Celer 狀態者守衛網絡 (State Guardian Network)。

祁超表示，最開始 Layer2.Finance 可能會接入一些比較常用的 Defi 協議，之後會不斷接入新的高收益 DeFi 協議。隨着 Layer2.Finance 中的流動性越來越大，新出現的 DeFi 協議就會倒過來希望吸引這種寶貴的流動性，並希望主動建立通往 Layer2.Finance 的適配器。

有一點非常關鍵，Layer 2.Finance 不光是能夠降低手續費的平臺，同時也是非常好用的「聚合器」。從用戶的角度來說，面對如此多的 DeFi 協議和平臺，學習使用各種 DeFi 協議，是需要花時間去研究的複雜操作。但在 Layer 2.Finance 上，所有的交互都是非常簡單的，用戶只需要選擇把錢放到 Layer 2.Finance 上的某一個策略中去收固定收益，剩下的所有事情都交給 Layer 2.Finance 去執行。

便宜好用又安全，這就是 Layer 2.Finance 真正能爲用戶及 Defi 生態帶來的東西。

此外，祁超還強調，Layer 2.Finance 不光有單鏈架構，目前第一版本整合了 Layer1 上的各種 DeFi 協議。之後對於其他 Layer 2 哪怕其他 Layer1 上的 DeFi 協議，從原生用戶的角度來說，並不需要把自己的 token 從一個鏈移到另外一個鏈，在 Layer 2.Finance 上所有事情仍然可以通過非常簡單的交互來完成，只要把 token 放在 Layer2 上，想去哪兒就去哪兒，這是 Celer 最終希望建設的「全球 DeFi 公交網」，通過一個入口，聯通多個 DeFi。

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