比特幣 HODLer 利用 DeFi 賺取「被動收入」靠譜嗎？

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這招很棒，雖然有些冒險，但可以做到。

原文來源：Decrypt

原文翻譯：Moni

用加密行業「老炮兒」Andreas Antonopoulos 的話說，在去中心化金融（DeFi）平臺上可以讓比特幣 HODLer 們賺取「被動收入」，而且這招很棒，雖然有些冒險，但可以做到。

爲了讓您有更好的閱讀體驗，在開始閱讀全文之前，我們先給出幾個內容概述：

1、在最近一次直播活動中，Andreas Antonopoulos 表示加密用戶可以通過自己持有的比特幣獲得「被動收入」；

2、使用比特幣獲得「被動收入」的最好辦法就是嘗試在一些 DeFi 平臺上借出 BTC，比如 MakerDAO、Compound 等；

3、藉助 DeFi，比特幣持有人可以將自己的資產轉換成其他加密貨幣，並通過借出這些加密貨幣獲取利息；

DeFi 可能讓你實現人生的終極夢想，即：毫不費力的賺錢，而這個夢想其實是通過加密貨幣借貸來實現的。

在加密貨幣行業裏，Andreas Antonopoulos 名聲響亮，他不僅是科技創業家和作家，還是一位堅定的比特幣支持者。最近，Andreas Antonopoulos 在一場直播的問答環節中稱 HODLer 們通過比特幣賺取「被動收入」的最佳方法就是進入當今加密行業最時髦領域：DeFi 市場。當然，Andreas Antonopoulos 也坦誠目前這種方法存在一定風險。

DeFi 是一種在以太坊上創建、並在以太坊上運行的全新去中心化金融服務，通過消除傳統銀行裏的「中介需求」來革新傳統銀行服務。基本上，對於那些無法獲得傳統銀行借貸金融服務的人來說，他們的需求都能在 DeFi 平臺上得到滿足，輕鬆借貸、存錢。

Andreas Antonopoulos 認爲，比特幣持有人可以在 DeFi 平臺上投入資金，否則你的比特幣相當於「幹躺着」毫無作用。然後，比特幣持有人可以利用這些 DeFi 平臺上的借貸服務賺取利息，而在市場上的衆多平臺中，MakerDAO 可能是最好的一個。

目前而言，MakerDAO 是市場上第二大的 DeFi 平臺，擁有兩個平臺代幣：MKR 和 Dai，後者被 Andreas Antonopoulos 稱爲「穩定幣」，因爲 Dai 與美元掛鉤，而且可以用於房貸。只要在 MakerDAO 上借出資金，就會有相應的 Dai 被創建，這是讓加密用戶借錢並還本付息的貨幣，可以與抵押品進行等值兌換。

從比特幣到以太坊，會有什麼風險？

雖然「躺賺」是大多數人的夢想，但 Andreas Antonopoulos 也對那些嘗試將比特幣轉移到以太坊平臺的 HODLer 們發出了風險警告，他說道：

「如果你將比特幣轉移到基於以太坊的平臺，必須注意安全性問題，因爲比特幣和以太坊兩個區塊鏈的安全性並不完全相同，以太坊雖然具有優勢和靈活性，但是在安全性方面的投入似乎並不大。這意味着你可能會遇到各種各樣的新風險，比如 gas 價格突然升高，從而導致其他關聯問題出現，所有這些事情都將導致你損失部分、甚至全部投資資金。」

事實上，加密社區一直對以太坊的安全性存在擔憂，畢竟有了如此複雜的系統，而且上面還運行着各種不同的 DeFi 應用程序，攻擊面自然就會變得很大。另一方面，以太坊 2.0 到目前爲止仍然無法準備就緒，不管是全新的權益證明（PoS）共識機制，還是用於交易擴容的分片解決方案都面臨着諸多挑戰。

不僅如此，Andreas Antonopoulos 還特別強調補充說：

「目前沒有人能保證以太坊 DeFi 智能合約中完全沒有 Bug，一旦出現問題，這些 Bug 如何與底層以太坊平臺相互作用，並引發多大的負面後果都不得而知。也就是說，比特幣 HODLer 們如果選擇將資金投入到 DeFi 平臺上所承擔的風險，顯然比單純持有的風險要大得多。」

當然，雖然存在一定程度的風險，Andreas Antonopoulos 仍對 DeFi 平臺在加密行業中發揮的作用給予了肯定。尤其是在經過以前多次失敗的嘗試和測驗之後，DeFi 可能當前從比特幣資產中「賺錢」的最好途徑：

1、就行業角色角度來看，比特幣似乎更多地在扮演「儲備資產」的角色，而以太坊新興的「DeFi」（去中心化金融）生態系統則是讓加密貨幣行業產生信用、促進流動性交換的首選平臺；

2、從基礎價值角度來看，作爲最古老的加密貨幣，比特幣的確比以太坊具有更大價值，但兩者的發展趨勢更多的是互補，而不是惡意競爭；

3、從代幣屬性角度來看，比特幣更像是「數字黃金」，而以太坊已經越來越不被是作爲一種支付或價值存儲代幣，而是一種支持基於智能合約去中心化計算網絡的商品，通過維持運轉金融系統，以太坊網絡還在構建一套提供借貸、或創建去中心化衍生品、或保險合約的無中介機制。

總結

如果你有足夠多的比特幣，而且能夠承擔投資虧損的風險，那麼 DeFi 可能是你「賺錢」手段中一個不錯的選擇。如果不是這樣，對於手裏握有一點點比特幣的你來說，最好還是使用無聊且風險相對較小的「HODLing」方法，並希望比特幣今年能突破 10,000 美元大關吧。

本文翻譯自：https://decrypt.co/34011/how-defi-earn-passive-income-with-bitcoin

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