美財政部對美國銀行罰款近20億美元，涉洗錢及制裁違規

BlockBeats 消息，10 月 14 日，美國財政部昨日宣布，針對美國第二大銀行美國銀行（Bank of America）採取多項執法行動，涉及反洗錢機制失效及違反制裁規定。

根據公告列出的具體金額，金融犯罪執法網絡（FinCEN）處以 12 億美元罰款，貨幣監理署（OCC）處以 7.5 億美元民事罰款，美國海外資產控制辦公室（OFAC）另與該行達成 1160 萬美元和解，合計約 19.62 億美元。

美國財政部表示，美國銀行未能及時向 FinCEN 報告超過 50 億美元的可疑交易，其中超過 10 億美元涉及國家安全及重點非法金融風險，包括疑似亞洲地區洗錢網絡、欺詐和潛在貿易洗錢活動。該行還因交易監控系統存在缺陷，未能有效監測數萬億美元交易，並長期延遲提交大量可疑活動報告。

此外，美國銀行涉及 475 項疑似違反多項制裁計劃的行為，包括通過受封鎖銀行處理代理銀行付款，以及未能及時更新制裁名單等，相關交易涉及俄羅斯、白俄羅斯、伊朗、緬甸、索馬里、毒品交易及全球恐怖主義相關制裁計劃。美國財政部長貝森特表示，大型金融機構同樣必須遵守反洗錢及制裁規定，否則將給整個美國金融體系帶來非法資金流動風險。