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Binance研究院報告：Axelar(AXL)推動機構級加密採用的核心基礎設施

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區塊鏈技術透過提供無需信任的數位所有權，推動互聯網運作方式的變革，而機構和零售用戶的廣泛採用需要開發易於使用、安全的應用，以及提高透明度和教育。

引言：區塊鏈技術與數位所有權

區塊鏈技術提供了無需信任的、可驗證的數位所有權，有潛力徹底改變互聯網的運作方式。為實現全球範圍內的區塊鏈技術大規模採用，需要開發人們想要使用的鏈上應用，並確保這些應用易於理解和存取。

機構採用

機構投資人對區塊鏈技術表現出濃厚興趣，但面臨託管解決方案和跨鏈交易的挑戰。各機構開始認識到區塊鏈為託管和交易標記化的現實世界價值提供無信任的全球環境的能力所帶來的潛力和價值。還有一場越來越大的機構運動，旨在承認比特幣和以太坊等數位原生資產的價值。

然而，為了實現廣泛的機構採用，加密貨幣行業需要確保向機構提供必要的工具，以便方便、低風險地託管和管理數位資產和代幣。必須提高鏈上帳戶的可使用性，以適應銀行提供的便利性。為了實現廣泛的機構採用，加密貨幣產業必須解決機構級鏈上使用的這兩個基本功能：機構託管和鏈上交易和鏈抽象。

機構級託管解決方案如 Fireblocks 的 MPC-CMP 和 Ceffu 的多重簽章錢包，提供了更高的安全性和靈活性。

跨鏈互通性項目如 Axelar 和 Project Guardian，透過簡化不同區塊鏈之間的交易和通信，促進了機構採用。

考慮到其規模和數量，機構需要深厚的流動性，才能以有效和資本高效的方式執行交易。我們目前所處的多鏈世界導致流動性分散在多個孤立的分散式帳本和 Layer2 中。這降低了希望採用區塊鏈的機構的可訪問性。區塊鏈互通性的缺乏也需要機構決定採用特定的區塊鏈生態系統。這需要高昂的設置成本。機構可能不願意投入時間和金錢與特定的區塊鏈整合。

基於這些原因，鏈抽像已經成為將機構帶上鍊的旅程中的一個重要發展。專注於鏈抽象的專案正在建立必要的基礎設施，以統一多鏈資產和帳戶管理。這將允許用戶更容易、更方便地存取目前存在的眾多分散式帳本中的去中心化應用程式和資產。目前，用戶需要為不同區塊鏈上的帳戶設定和維護一個單獨的帳戶和私鑰。鏈抽像有可能允許用戶使用單一私鑰控制多個區塊鏈上的帳戶和資產。這為機構的整合創造了一個更有吸引力、更容易被採用的鏈上環境。

Axelar

Axelar 由Interop Labs 的團隊使用Cosmos SDK 開發，是一個權益證明網絡，作為去中心化應用程式的通訊層，在EVM 和Cosmos 生態系統中進行互動。它實現了代幣、智慧合約呼叫和通用訊息的傳輸，所有這些都由驗證器網路監督。這些驗證器操作節點來監控網路狀態、驗證事務和管理跨鏈通訊。截至目前，Axelar 透過其安全、可擴展的網路連接了 50 多個區塊鏈。

Axelar 被定位為採用區塊鏈技術的金融機構統一多鏈資產和帳戶管理的核心基礎設施。

值得注意的是，Axelar 在與機構合作推動區塊鏈發展方面取得了一些初步成功：

◆ Axelar 透過一個安全、可擴展的網路連接50 多個公共區塊鏈。

◆ 2024 年 5 月，德意志銀行宣布與 Axelar 網路計畫背後的團隊 Interop Labs 建立合作關係。 Interop Labs 將支援德意志銀行加入由新加坡金融管理局（MAS）領導的監管環境下測試資產標記化的「守護者計畫」。在 Project Guardian 框架內，德意志銀行旨在探索開放架構和可互通區塊鏈平台的功能。

◆ 2023 年 11 月，Axelar 團隊與摩根大通的區塊鏈平台 Onyx 成功進行概念驗證合作，也成為頭條新聞。這次合作也是守護者計畫的一部分。作為概念驗證的一部分，Onyx 利用 Axelar 的跨鏈技術實現了與私有和許可區塊鏈的互通性，從而將可組合性和可編程性引入跨鏈投資組合管理。

◆ 德意志銀行在2024 年依靠Axelar 支持其「守護者計畫」倡議，以「探索開放架構和可互通區塊鏈平台的功能」

自加入Project Guardian 以來，Axelar 網路的每日活躍位址和每日交易量持續成長。

此外，在Axelar 發表白皮書《機構互通性》之後，Binance 研究發表了一篇以Axelar 為主角的文章，該白皮書由全球銀行花旗、德意志銀行和萬事達提供了稿件。

7 月1 日，Axelar 將在蘇黎世零點論壇舉辦一場僅限邀請的活動，招待花旗、德意志銀行和萬事達的代表：

零售用戶採用

總的來說，零售用戶將受益於與機構相同的改進，即更大的便利性和更大的安全性。與機構相比，普通零售用戶通常優先考慮便利性，但必須確保用戶友好的解決方案不會損害安全性。

Binance Web3 Wallet 和 Moonpay 等專案透過簡化使用者體驗，推動了零售用戶的採用。

加密懷疑論者

儘管對新加密技術和產業的接受度越來越高，但仍有一些懷疑，部分原因是過去涉及某些CEX 和項目的事件引起了負面關注。然而，該行業正在大幅提高透明度、安全性和可靠性，以在用戶中建立信任和信心。加密貨幣產業已經開始利用兩種重要的方式來對抗一些針對該行業的懷疑和不信任：

1. 提高透明度

加密貨幣行業必須繼續建立促進公平和透明的系統和流程，允許用戶在不依賴或信任第三方的情況下獨立驗證資訊。

2. 教育

教育和知識共享對於全球採用區塊鏈技術至關重要。隨著越來越多的人開始了解科技的工作原理和去中心化的好處，更多的需求和創新將會湧現。

提高透明度

Binance 儲備證明是一個很好的例子，說明加密貨幣產業如何在FTX 崩潰後提高透明度並創建新的慣例。儲備證明允許加密貨幣用戶驗證 CEX 或其他加密貨幣保管人擁有的資產數量。 FTX 崩潰後，許多加密貨幣 CEX 立即承諾實施儲備證明。

CEX 實施儲備證明的舉措是加密貨幣公司如何改進的一個很好的例子，為用戶帶來更大的透明度和更好的整體體驗。從長遠來看，努力讓產業對用戶更加透明，應該大大有助於建立對區塊鏈技術和區塊鏈公司的廣泛公眾好感。

教育

Binance Academy

Binance 學院是一個領先的區塊鍊和加密貨幣教育平台，擁有800 多篇文章和詞彙表條目，以及區塊鏈、加密貨幣、Web3 等課程。它於 2018 年推出，以 30 多種語言為全球數百萬學習者提供服務。 Binance 學院的教育措施還包括「學習與效益」、大學外展計劃、學生大使計劃，以及與頂尖線上學習平台、專業協會和產業聯盟的合作夥伴關係。

免費課程由Binance 學院團隊設計，目前包括：

◆ 初級課程（包括6 門固定課程）；

◆ 中級賽道（由6 個固定賽道組成）；和

◆ 專業化軌道（由各種專業課程組成）。

雖然免費課程內容全面，涵蓋廣泛的主題，但用戶也可以選擇報名參加付費課程，以進一步發展他們的加密知識。付費課程是由領先的教育機構策劃和認證的大學課程。

Binance Research

Binance Research 是Binance 發起的一項倡議，旨在增強公眾的線上教育資源。截至今天，Binance 研究已經發表了 150 多份深度報告，涵蓋了整個加密貨幣行業的廣泛主題，從 DeFi 到基礎設施，再到遊戲和 NFT。

Binance Research 的每一篇文章都是為了對任何讀者都有用和有教育意義，無論他們是機構、零售還是加密貨幣懷疑論者。

結論

區塊鏈建立在網路這一無邊界資訊交換的基礎上，實現了無邊界、無許可、可驗證的數位所有權。在最近的一段時間裡，許多人認為區塊鏈是一種利基技術發展。過去，儲存在分散式帳本上的數位資產類型被標記為非嚴重的，只是推測性的。如今，世界上最大的資產管理公司貝萊德正在以太坊上標記資產。

為了使區塊鏈技術在全球範圍內大規模採用和使用，需要兩件事。首先，必須有人們想要使用的鏈上應用程式。其次，人們必須能夠理解並輕鬆存取這些應用程式。 2020 年夏天，DeFi 見證了寒武紀新的鏈上應用程式的爆發，其中許多應用程式適合產品市場，並且至今仍在廣泛使用（例如 Uniswap、Aave、MakerDAO）。既然基本的 DeFi 構建塊已經就位，

區塊鏈產業的一些勢頭似乎已經朝著讓普通大眾更容易存取和使用鏈上應用程式的方向轉變。在通往 10 億鏈上用戶的道路上，加密貨幣產業必須建立必要的基礎設施、工具和公眾認可，使「數位所有權」的概念易於全球人類社會理解和理解。