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使用Coinbase推出的Layer2網絡Base，到底需不需要KYC？

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在允許跨鏈之前，所有跨鏈到Base的資金都需要Coinbase（KYC）的身份驗證嗎？

原文標題：《不是我潑冷水，但用 Coinbase 的 L2 一定要 KYC 嗎？》

原文來源：Blec report

原文編譯：Katie 辜，Odaily 星球日報

2023 年 2 月 23 日，Coinbase 宣佈將在以太坊上開發一個名爲 Base 的 L2 網絡，並稱其是「爲構建去中心化應用程序提供安全、低成本、開發者友好的方式」。

如果你不熟悉以太坊 L2 網絡的概念，可以把它們想象成構建在以太坊之上的「鏈」，本質上是在以太坊的權益證明（PoS）網絡之上添加另一個交易「層」。這些 L2 通常使用 ETH 作爲基礎貨幣，並提供與以太坊之間的「跨鏈橋」，用於轉移資金。

最著名的以太坊 L2 網絡有 Arbitrum、Optimism、zkSync 和 Aztec。Coinbase 選擇利用 Optimism 軟件堆棧來構建自己的 L2。

從基礎設施的角度來看，所有現有的 L2 網絡都可以被認爲是相當中心化的。它們都利用了中心化的「排序器」（sequencer），這些節點構建和執行 L2 區塊，同時還將用戶的操作從 L2 傳輸到 L1。本質上，這些排序器負責處理 L2 上的所有用戶交易。

由於像 Arbitrum 和 Optimism 這樣的網絡的中心化性質，人們對這兩個網絡背後的公司應對其處理的交易內容承擔多大責任提出了疑問。由於 Arbitrum 和 Optimism「合法貨幣媒介」的角色（尚未）得到任何政府的承認，它們在很大程度上逃脫了監管。

然而，Coinbase 多年來一直是公認的監管與加密間的「媒介」，並在 FinCEN（美國財政部反洗錢辦公室）註冊爲「金融服務業務」。可以從 Coinbase 官方網站上了解更多關於 Coinbase 在合規方面的信息。

不是我潑冷水，但用 Coinbase 的 L2 一定要 KYC 嗎？

Coinbase 必須遵守許多金融服務和消費者保護法律，包括：

《銀行保密法》要求 Coinbase 覈實客戶身份，保存長達 5 年的貨幣交易記錄，並報告某些交易

《美國愛國者法案》要求 Coinbase 指定一名合規官，以確保遵守所有適用法律，制定程序和控制措施，確保合規，開展培訓，並定期審查合規計劃。

但如今，事情變得有點令人擔憂。Coinbase 已經通過 Bankless 宣佈，它將在發佈時運行 Base 的唯一「排序器」。

不是我潑冷水，但用 Coinbase 的 L2 一定要 KYC 嗎？

這意味着 Coinbase，一家被要求遵守《美國愛國者法案》和《銀行保密法》的持牌貨幣轉賬機構，將全權負責處理所有 Base L2 交易。

這就引出了一個問題：在允許跨鏈之前，所有跨鏈到 Base 的資金都需要 Coinbase （KYC）的身份驗證嗎？如果是這樣，那麼 Base 將是首個只需 KYC（first-ever KYC-only）的以太坊 L2。

在採訪、推文和博客文章中，Base 負責人 Jesse Pollak 和 Bankless 等 Coinbase 發言方一直非常謹慎地表示，Base 將免權限（permissionless）在其基礎上進行構建。然而，他們從來沒有明確說過將可以免權限使用 Base，Coinbase 很明顯在「打太極」。事實上，在 Jesse Pollak 關於 Base 的整整 1 個多小時的採訪中，關於 KYC 或用戶免權限的問題從未出現。

我通過 Twitter 和 Discord 多次直接向 Coinbase 和 Jesse Pollak 提出了以下問題：

- 是否需要通過 KYC 合規才能將資金轉到 Base？

- 如果不需要，那麼作爲唯一的排序器，Coinbase 計劃如何遵守《銀行保密法》和《美國愛國者法案》規定的現有義務？

到目前爲止，我收到的唯一回復是來自 Base 負責人 Jesse Pollak 的互動：

在這個回答中，Pollak 巧妙地迴避了我的問題。他再次表示，Coinbase 打算讓網絡「免權限、去中心化、開放、全球、可訪問」。聽起來他似乎是在表示任何人都可以使用 Base，但他也沒有直接表明，聽起來更像是經過 Coinbase 合規團隊仔細審查過的「聲明」。而這份聲明他在其博客文章中並沒有提到的，我們需要特別注意。

爲什麼 Coinbase 在回答這些問題時會閃爍其詞？他們似乎根本不希望 DeFi 用戶考慮這些問題，也不擔心開發者在開始構建網絡時是否會因爲沒有讀懂 Coinbase 的「言外之意」而混淆實際情況。

通過對 Coinbase 披露的信息整合，我們可以得出以下幾點信息：

自 2012 年成立以來，Coinbase 一直是公認的貨幣轉賬機構，受《銀行保密法》和《美國愛國者法案》的約束。

根據法律規定，Coinbase 必須對其所有儲戶進行 KYC 身份驗證，以便美國政府能夠充分跟蹤和監視其儲戶的資金。

Coinbase 將成爲 Base L2 的唯一「排序器」，這意味着它將全權負責通過網絡的所有交易。

作爲唯一的「排序器」，Coinbase 有能力以任何它認爲合適的方式阻止或重新排序 Base 上的交易。這是審查 Base 交易的完美方式。

允許開放跨鏈到 Base（無論是從以太坊 L1 還是其他 L2 和側鏈）將意味着來自未知來源的非 KYC 資金將由 Coinbase 的「排序器」處理，這將導致 Coinbase 違反美國法律。

因此，我們完全有理由相信 Coinbase 只允許用戶將資金從 Coinbase 交易平臺本身轉移到 Base，因爲 Coinbase 交易平臺的所有資金都已經過 Coinbase 的 KYC 驗證。

Coinbase 未能證實或否認這一有充分依據的結論。或許直到吸引了足夠多的開發人員和項目在 Base 上構建，Coinbase 纔可能公佈答案。

爲什麼「需要通過 KYC 合規才能將資金轉到 Base」這一點很重要？DeFi 在 2019-2020 年被宣傳爲「反擊銀行」的一種方式。這是加密行業的一個共同的主題（或價值觀），直到我們發現 2020 年初開發團隊及其投資者保留了不少集中控制權（通過管理私鑰）。從那時起，迫使 DeFi 團隊對他們對用戶存款的集中控制水平保持誠實就成了一場持續的鬥爭。現在，如果我們看到引入一個只需 KYC（KYC-only）的鏈，那麼集中控制權離移交給政府和他們所支持的銀行就僅差「一步之遙」。