專訪Amber Group CEO Michael Wu：加密金融於2020年超越歷史，那麼未來的新機會在哪？

2021 年年初，著名國際性金融媒體《金融時報》向 45 萬名讀者宣告他們對比特幣的看法改變了，他們認爲「cryptocurrencies are becoming more integrated into the financial system（加密貨幣正在深入金融體系）」。

如今，再去覆盤 2020 年加密行業，比特幣、灰度、DeFi 等關鍵詞肯定榜上有名。

灰度投資新任首席執行官 Michael Sonnenshein 披露的數據顯示，灰度從 2014 年 12 月 31 日至今的資產管理總規模增長超過了 480 倍。

2020 年，不僅僅是比特幣爆發的一年，同時也是加密金融服務公司爆發的一年。

一家成立於 2017 年，企業創始人來自摩根、高盛、彭博等華爾街頂尖投行的加密金融智能服務提供商 Amber Group 也受益於加密行業的爆發。根據官方數據，Amber Group 2020 年資產管理規模突破 5.3 億美元，同比增長 275%，跨資產類別的交易總額已超過 2500 億美元。

律動 BlockBeats 邀請了這家於 2020 年取得輝煌成績企業的聯合創始人兼 CEO Michael Wu 分享其成功的經驗以及對 2021 年加密行業新機遇的洞見。

90 後已成加密行業主流投資人羣

律動 BlockBeats ：根據 Amber Group 發佈的《2020 年年報》顯示，Amber Group 資產管理規模超過了 5.3 億美元，同比增長 275%。而 2017 年創立之初，Amber Group 的資產管理規模爲 1471 萬美元。什麼因素促使了資產管理規模的迅速增長？該因素能否產生可持續的影響？

Michael Wu：Amber Group 各項業務在過去三年的快速增長的核心因素來源於我們提供了機構級的加密金融服務。Amber Group 的創始團隊來自於摩根斯坦利、高盛、彭博等頂尖機構，具有服務高淨值客戶專業能力和豐富經驗。而 Amber Group 最初的客戶也正是來自全球的頂尖機構或者家族基金這一類高淨值客戶。我們服務每一名客戶時，都以和頂尖機構相同的標準和質量要求自己，客戶也因爲我們的高品質服務而認可 Amber Group。

在過去幾年，我們在安全、合規、風控等方面做了大量投入。從 2020 年開始，我們又推動了產品矩陣化，推出了包括 Amber App、Amber Pro 在內的產品矩陣，令全球用戶都能享受到機構級服務，其中也包括了 C 端用戶。Amber Group 的高標準服務、過往與客戶建立的長期信任以及我們在安全、合規、風控層面建立的核心壁壘，都將成爲可持續的競爭力並且幫助我們未來的業務擴充和規模持續增長。

律動 BlockBeats：Amber App 用戶中，用性別劃分的話，有 73% 爲男性；用年齡劃分，45% 屬於 20-30 歲的 90 後。資產管理規模的增長和這一部分人人羣的是否具有強關聯性？他們在投資上都有什麼共同的特點？和其他同類型產品的用戶分佈的異同點在哪？

Michael Wu：Amber App 的用戶畫像代表了現在全球正在不斷壯大的加密金融投資者人羣。這一人羣學習新事物、接受新知識的能力普遍比較高。同時，他們對投資有着自己的理解，更注重綜合性的資產配置。對於加密資產這類新興資產以及 Amber Group 提供的創新性投資方式，他們有興趣也有能力去學習與瞭解。

Amber App 相較同類型產品，用戶更加年輕化，也更注重長期穩健的收益。他們善於使用各種投資工具確保財富能夠長期增值。這與 Amber Group 推崇加密金融長期價值的主張不謀而合。我們的用戶畫像代表了我們認爲的加密金融行業最優質、最核心的投資者人羣，同時也是與 Amber Group 的理念最契合的投資人羣。

律動 BlockBeats：通過年報，我們可以看到理財金額最高的一筆達到了 2493 萬美元。Amber 平時如何和高淨值用戶溝通交流，以至於用戶放心把鉅額資產交由 Amber Group 管理？

Michael Wu：首先，我們團隊的背景很容易獲得一部分機構以及高淨值用戶的信任和認可。其次，我們自身熟知如何爲用戶提供他們所需要的服務。我們會幫助高淨值用戶挖掘自身的投資需求、風險偏好，然後應用專業的金融知識、技術、產品去爲這一部分人羣定製化設計不同的方案，給出專業的投資建議。

高淨值用戶非常關心我們的核心競爭力，比如產品合規性、團隊專業性和風控能力。對於 Amber Group 而言，核心競爭力體現於每一個服務細節，包括服務流程、技術迭代以及產品背後的風控和合規。用戶放心將資金交給 Amber Group，也正是因爲相信我們的專業能力。

品牌升級，發力 2C 市場

律動 BlockBeats：我們能看到 Amber Group 的產品涉獵廣泛，囊括了交易、理財和衍生品在內的業務，並且推出了 Amber App、Amber Pro、Amber Trading Desk、ambergroup.io 產品矩陣。能給我們介紹一下 Amber Group 目前的核心產品、每項產品的定位以及適用人羣？

Michael Wu：Amber App 是我們在 2020 年推出的一款面向全球個人用戶的加密金融綜合性服務平臺，主要幫助用戶進行加密資產配置。Amber App 定位於幫助從剛入門到有加密資產配置經驗的全部用戶，實現加密金融中基礎且重要的核心功能，使全球用戶都可以在 Amber App 上找到符合自己需求的服務。

Amber Pro 主要的用戶是機構或者對專業性要求更高的個人投資者，能夠幫助投資者進行復雜場景的交易和提供更加前沿的投資標的。Amber Pro 聚合了市場上最好的流動性以及最窄的價差。同時，Amber Pro 支持上千種加密資產，並提供最新的 DeFi 產品和結構性組合資產，也提供抵押借貸等基礎業務。未來的前沿投資產品以及廣泛的交易投資需求都會第一時間出現於 Amber Pro。

Amber Trading Desk 則是爲 Amber Group VIP 客戶準備的 7*24 小時私人定製服務。客戶可以與我們全球交易團隊進行市場觀點探討，獲取最新研報。我們還將根據客戶的需求，私人定製投資方案和金融產品。

新官網 ambergroup.io 集成了各個產品的入口以及企業資訊。我們最新的市場解讀以及團隊採集的行業新聞等信息都將會整理髮佈於新官網。這將成爲新用戶瞭解加密金融的入口之一。

同時，Amber Group 的所有產品仍將不斷完善並相互打通，共用同一套賬戶體系，只需要一個賬號便可體驗從基礎到複雜的各類產品。

律動 BlockBeats：2020 年 6 月，Amber Group 進行了品牌升級，同時，後續又爲個人用戶推出了加密金融智能服務應用「Amber App」，這是否意味着 Amber Group 將把重心轉向 2C 市場？那麼在 2021 年，Amber Group 還計劃有哪些升級動作呢？

Michael Wu：2020 年，Amber Group 推動了產品矩陣化，我們希望通過 Amber App 將機構級的服務帶給更多的用戶。Amber App 的出現能夠讓此前高門檻高標準的機構服務爲普通用戶所得並收益，這並不意味着我們將重心轉向了 C 端。

2021 年，我們會持續升級服務深度，不斷迭代，將更優質、更智能的服務和產品帶給用戶，爲用戶創造更大的長期價值。同時，我們將拓寬我們的服務範圍，將加密金融服務帶給全球的個人用戶。

律動 BlockBeats：2020 年，Amber Group 資產管理規模以及交易額都獲得了突飛猛進的增長。那麼，2021 年，Amber Group 新的發展戰略發展方向是否會進行調整？

Michael Wu：除了公司早已制定的各種目標和中長期戰略之外，2021 年具體到產品以及業務層面還將延續 2019 年下半年便已經制定的方向：平臺化、產品化、規模化。

從過去一年半的發展來看，我們的平臺化、產品化、規模化已經取得了一個初步的成功，但是離我們想要的成績還有段距離。2021 年，我們的產品矩陣將從 1.0 升級至 2.0，會推出更好的產品、更豐富多元化的功能。這一年我們將主要致力於實現產品的成熟度以及產品矩陣的完整度，並將業務規模推至一個新的高度。

機構入場，未來可期？

律動 BlockBeats：2020 年有一個很明顯的趨勢，傳統機構一轉之前看衰加密資產的態度，並選擇買入加密資產作爲配置標的。摩根大通甚至將比特幣長期目標價格上調至 14.6 萬美元。Amber Group 的企業創始人均來自摩根、高盛、彭博等華爾街頂尖投行，您能夠以站在傳統機構的角度給廣大投資人講述傳統機構買入加密資產的邏輯以及後續的影響？

Michael Wu：首先，傳統機構進入加密資產意味着他們本身的態度是看好這個行業。其次，參與加密資產的機構不論作爲買方或者賣方，其內部對加密資產都存在一定的預期。當然，加密資產價格高了，機構也會選擇套保或賣出，並在價格低的時候買入。對於加密金融行業而言，機構長期配置加密資產的大趨勢是最重要的，機構對行情的看法的重要性反而不高。

以我十多年的買方、交易員、對衝基金經理的經驗判斷，長期趨勢的確定性最強。長期的配置資金是這個行業真正的增量資金，這些資金將會長期留存在這個行業，並推動這些資產創造更高的價值。

當然，Amber Group 不會進行帶有方向性的交易。不過，我們內部會有自己短期的交易行情觀點判斷，這些觀點主要用於和客戶交流分享。長期投資的確定性遠遠大於短期投資，因爲任何短期投資的本質都是零和博弈。站在投資人的角度，我們更提倡，忽略短期的價格波動，放棄短期零和博弈，以長期投資的視角去參與加密金融資產配置。

律動 BlockBeats：傳統頂尖投行的入場會對 Amber Group 目前的業務有影響嗎？

Michael Wu：我們希望更多的傳統機構進入這個市場，因爲目前加密金融行業還有巨大的增量市場。Amber Group 作爲這個行業早期的創業者和領軍人，相信只有行業蓬勃發展，我們才能發展得更好。更多機構和資金涌入加密金融行業，有助於加密資產的推廣和普及。這有助於 Amber Group 的發展，同時對行業也是一個巨大的推力。

律動 BlockBeats：此前，美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）表示將對加密資產錢包進行監管。我們看到 Amber Group 在獲得美國 MSB 牌照後，又獲得加拿大 MSB 牌照。請問，Amber Group 怎麼看待 2021 年監管機構對加密資產的態度以及持有牌照對公司經營是否產生了幫助？

Michael Wu：安全合規的重要性對於一家從事金融服務的企業是不言而喻的。Amber Group 從一開始便在合規性上不斷佈局，與各國的加密金融相關的金融監管溝通。監管和企業並非對立的關係，我們可以幫助監管更好地理解加密金融行業。加密金融監管的實施對於各國而言也將是大勢所趨。當然，監管的本意是在保持企業創新的同時又保護好投資者，而非限制行業發展。

目前，全球的監管都在不斷學習加密金融，面對加密金融日新月異的技術以及熱點更迭，他們需要與行業中領先的企業比如 Amber Group 進行交流，爲他們提供建議。

律動 BlockBeats：最後，您能分別從個人、Amber Group 公司以及傳統金融機構三個角度分別談一談 2021 年加密金融領域的新投資機會嗎？

Michael Wu：2021 年，我個人看好加密金融生態基礎設施領域的發展。Amber Group 也參與了 DeFi 基礎設施的搭建。在 2021 年，我們也將孵化更多的基礎設施項目。

作爲 Amber Group 的角度，2021 年的投資核心依舊是技術和團隊。在技術層面，我們每年將 25% 的預算投入安全建設和安全技術中。Amber Group 團隊目前已經有兩百多位成員，2021 年還將不斷擴張。我們希望新成員能夠給我們帶來新的投資思路、新的血液，並擴大產品的影響力範圍。當然，我們可能會考慮通過併購或者入股的方式引入一些優秀團隊。

對傳統金融機構來說，2021 年將會是一個非常適合配置加密金融資產的時間點。長期來看，2021 年處於加密資產早期配置階段，年內的漲跌影響不大。當然，機構可能採用長期均勻配置的方式入場。他們也可以使用 Amber Group 產品矩陣進行資產配置。

最後，我希望全球加密金融用戶能夠在我們的陪伴下收穫加密金融的長期價值。

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